Planilha de cálculo de utilização do cheque especial
Recebi um pedido inusitado esses dias de um leitor do blog sobre fazer uma planilha que fosse capaz de calcular os juros do cheque especial, o famoso limite da conta, ou LIS, ou CROT, enfim, vários nomes são dados a ele! Acho essa planilha um pouco desnecessária nos tempos atuais pois os bancos, pelo menos a maioria, já disponibilizam esse cálculo em seus extratos, ou ficam provisionados nos lançamentos futuros, tanto dos juros, como também do IOF (imposto sobre operações de crédito, que em muitos casos pode aparecer a sigla IOC).
Esse leitor apresentou uma planilha bloqueada da Financenter (www.financenter.com.br), apesar de apresentar no final da planilha que é proibido a reprodução da mesma, disponibilizo ela com algumas modificações, e para falar a verdade não concordo totalmente com essa metodologia de cálculo, nem em precisar de uma planilha para fazer isso, pelo motivo que eu coloquei acima (os bancos já disponibilizam esse cálculo diariamente).
Acredito que ela poderá ser usada mais para controle pessoal do que para o efetivo cálculo dos juros e IOF, se o objetivo for para controle pessoal, eu recomendo uma planilha que eu já publiquei em 27/11/2014 aqui mesmo no blog, chamada Planilha de controle financeiro pessoal, vale a pena conferir.
Orientação para utilizar a planilha: a planilha não está bloqueada e todos os campos de cor cinza devem ser evitados, pois contém fórmulas, as células de cor branca podem e devem ser alterados.
ATUALIZAÇÃO EM 03/03/2019
Conforme pedido pelo Marcelo Souza, em um comentário aqui nessa postagem, atualizei a planilha para o cálculo dos juros diariamente, e atualizei também a forma correta de cálculo do IOF, seguindo a orientação do site da Receita Federal. A conversão da taxa mensal para diária está considerando o período de 30 dias em um mês.
Segue abaixo o link para download, se gostar deixe um comentário abaixo. É sempre bom baixar a planilha para o seu computador para depois utilizá-la.
Planilha de cálculo de utilização do cheque especial
ATUALIZAÇÃO EM 03/03/2019
Conforme pedido pelo Marcelo Souza, em um comentário aqui nessa postagem, atualizei a planilha para o cálculo dos juros diariamente, e atualizei também a forma correta de cálculo do IOF, seguindo a orientação do site da Receita Federal. A conversão da taxa mensal para diária está considerando o período de 30 dias em um mês.
Segue abaixo o link para download, se gostar deixe um comentário abaixo. É sempre bom baixar a planilha para o seu computador para depois utilizá-la.
Planilha de cálculo de utilização do cheque especial
muito obrigada por compartilhar seu trabalho
Oi, a planilha esteja considerando a taxa de juros inserida na célula F5 como anual e não mensal. Assim, os juros (célula F10) não estão sendo calculados de forma correta. Abs
Oi Juliana, que bom que está ajudando! Fico feliz!
É verdade, eu devo ter achado a taxa alta e considerado ela como anual!!!! Estava 1/360, agora corrigi para 1/30! Dá uma olhada e vê se tem mais algum erro! Obrigado!
Fiz a alteração na planilha, dá uma olhada por favor, e veja se era isso que você queria.
Oi Helder, coloquei outro link na postagem, tenta agora por favor, qualquer coisa estou aqui!
É verdade, eu devo ter achado a taxa alta e considerado ela como anual!!!! Estava 1/360, agora corrigi para 1/30! Dá uma olhada e vê se tem mais algum erro! Obrigado!
Oi, a planilha esteja considerando a taxa de juros inserida na célula F5 como anual e não mensal. Assim, os juros (célula F10) não estão sendo calculados de forma correta. Abs
Fiz a alteração na planilha, dá uma olhada por favor, e veja se era isso que você queria.
Jorge, obrigado por essa ajuda, mas você possui uma planilha que informa o valor dos juros diário?
Jorge, obrigado por essa ajuda, mas você possui uma planilha que informa o valor dos juros diário?
Oi Juliana, que bom que está ajudando! Fico feliz!
muito obrigada por compartilhar seu trabalho
Deu certo obrigado ajuda muito, parabéns
Deu certo obrigado ajuda muito, parabéns
Que bom que está ajudando!
Oi Helder, coloquei outro link na postagem, tenta agora por favor, qualquer coisa estou aqui!
Que bom que está ajudando!
não consigo baixar
excelente conteudo
não consigo baixar
excelente conteudo